尽管如此，全球金融业仍然保持弹性，越来越多的人开始有兴趣参与股票和加密货币等金融市场，以保护他们的金融资产。这些市场力量使去中心化金融 (DeFi)空间起飞到一个新的、令人兴奋的水平。不幸的是，尽管热情高涨，DeFi 开发人员和用户还是发现了无数问题，阻碍了该空间的全部潜力——可扩展性、安全性和治理。 

DeFiChain 是针对 DeFi 空间优化的区块链项目，作为上述问题的实用解决方案而诞生。本文深入探讨了 DeFiChain、它的工作原理、创建者、DeFiChain 币以及 DeFiChain 生态系统的一些重大发展。 

什么是 DeFiChain？ 

资料来源：DeFiChain

比特币是所有区块链的先驱，旨在成为一种纯粹的点对点（P2P）电子现金形式。它由分散的计算机网络支持，旨在促进快速和透明的金融服务。

根据 Electric Capital 的 2021 年开发者报告，比特币每月有大约 700 名活跃开发者，而以太坊则拥有超过 4,000 名。这主要是因为比特币被设计为支付处理器，而以太坊的构建是为了促进 dApp 的创建。但最近的数据 显示，Lightning 和 DeFiChain 等比特币 Layer 2 扩展解决方案正在加速比特币网络上 dApp 的创建。

DeFiChain 是一个区块链平台，旨在充分发挥 DeFi 在比特币生态系统中的潜力。它建立在比特币网络之上，以利用比特币的安全性和不变性。它旨在将整个 DeFi 能力带入比特币生态系统。

DeFiChain 于 2019 年底推出，旨在提供金融机构提供的金融服务，例如借贷、投资、托管和资产转移。然而，DeFiChain 与商业银行有很大不同，因为它是一个去中心化的银行平台。它的去中心化性质意味着它可以抵抗政府的监控和审查，任何人都可以从全球任何地方访问它。

该平台保证快速、透明和去中心化的金融服务。它建立在比特币区块链上，作为使用Merkle 根的软件分叉。DeFiChain 活动是非图灵完备的，使其快速且具有成本效益，智能合约风险低。DeFiChain 开发人员将该项目定位为创新的区块链，将解决困扰 DeFi 1.0 项目的可扩展性、安全性和治理问题。这些是 DeFiChain 的主要好处：

• 为加密经济开发各种金融活动和工具。

• 高交易吞吐量。

• 锚定在比特币区块链上的更安全的 DeFi 网络。

• DeFi 应用的快速发展。

• 与智能合约相关的名义风险。 

• 可靠的链下和链上治理。

DeFiChain 是如何工作的？

比特币和以太坊是加密领域的两大区块链，两者都推动了 DeFi 的发展。但这些链有其缺点，阻碍了 DeFi 的全部潜力。例如，尽管比特币具有久经考验的安全声誉，但它只促进简单的金融交易。另一方面，虽然以太坊支持创建 dApp 来进行复杂的交易，但它面临着可扩展性和汽油费问题。 

这就是 DeFiChain 的用武之地——它旨在解决可扩展性、安全性和治理等问题。它通过在比特币区块链之上为 DeFi 应用程序创建网络、利用 PoS 和 PoW 的混合共识机制以及采用治理模型来实现这一点。让我们仔细研究一下 DeFiChain 是如何解决上述问题的。 

DeFiChain 如何解决可扩展性问题

在没有中央管理机构的去中心化区块链中，分布在世界各地的个人计算机（节点）负责建立网络共识。例如，比特币通过优先解决加密难题的第一个节点，即工作量证明（PoW）挖掘来达成共识。节点带头维护网络的安全。但是，一个节点连续轮流领先几乎是不可能的。 

PoW 挖矿以牺牲交易速度为代价提供了一个高度安全的去中心化系统。比特币平均需要 10 分钟来确认 2700 笔交易。以太坊拥有13 秒的出块时间。两种交易速度都被认为很慢，尤其是在结算在线支付方面。 

DeFiChain 利用权益证明 (PoS)共识机制，网络在指定的区块时间内随机选择一个网络验证者来建立以下网络状态。PoS 机制比 PoW 更节能，并且可以扩展以达到所需的网络带宽。要成为网络领导者或主节点，节点必须将至少 20,000 个 DFI 代币存入 DeFiChain 国库系统。 

DeFiChain 如何解决 DeFi 安全问题

自 DeFi 推出以来，大多数开发人员一直在使用以太坊构建去中心化应用程序（dApps），使其成为最广泛的 DeFi 区块链。但大多数最大的 DeFi 黑客，如 Ronin、Wormhole、Nomad Bridge、Beanstalk、Harmony Bridge 等，都是通过利用智能合约漏洞来针对以太坊 dApp 的。  

DeFiChain 使用非图灵完备语言对智能合约进行编程，解决了这一安全问题。然而，DeFiChain 并不是第一个使用这种编程语言的区块链：Ziliqa已经实现了它。那么 DeFiChain 的安全方法与 Ziliqa 的区别是什么？好吧，DeFiChain 的下一个安全级别源自比特币网络本身。自十多年前诞生以来，比特币从未经历过任何安全漏洞。

 资料来源：DeFiChain

DeFiChain 获取其最新状态的加密快照并将其保存在比特币网络上——就像在云上备份您的计算机数据一样。这个过程被称为锚定。因此，出于安全目的，DeFiChain 锚定在比特币区块链上。质押者偶尔会向比特币网络发布 DeFiChain 区块哈希，允许公开审计和区块锚定。通过这种方式，DeFiChain 区块是完全安全且不可变的，并且可以根据锚定到比特币的最新记录进行验证。

DeFiChain 通过 PoW 机制的稳健性增加了另一个安全层。虽然 DeFiChain 使用 PoS 机制，但它也应用比特币的 PoW 来标记具有不可变主题标签的块。它利用 PoS 机制来选择区块领导者并达成共识。    

DeFiChain 如何解决治理问题

大多数加密用户在讨论 DeFi 问题时经常忽略治理。尽管如此，DeFiChain 创始人认为，要让区块链项目忠于其愿景并继续解决用户需求，它应该由社区驱动。MakerDAO 是加密领域最成功的治理项目之一。然而，包括比特币和以太坊在内的大多数加密项目在安全性和社区参与方面都非常严格，以至于对其核心网络功能的升级可能会使它们分裂——经历一次硬分叉。 

例如，2016 年 7 月，在 DAO 黑客困境之后，以太坊硬分叉成两个网络：以太坊 (ETH) 和以太坊经典 (ETC) 。ETH 开发人员决定采取与以太坊最初所代表的背道而驰的行动——坚持去中心化和独立于外部政治。坚持立场的开发者被迫分裂并创建ETC。

意识到这种困境，DeFiChain 通过让其社区成员（DFI 代币持有者）参与制定 DeFi 改进提案（DFIP）来完善其治理体系。您必须至少持有 500 个 DFI 代币才能提交提案。此外，您必须是主节点（至少持有 20,000 个 DFI 代币）才能对 DFIP 进行投票。每个主节点都有一个投票，投票在 Github 上进行——一个用于编程数据的开放协议。通过这种治理模式，团队相信 DeFiChain 很可能会按照其社区的最佳利益发展。 

谁创建了 DeFiChain？

DeFiChain 是通过两个人的友谊构想出来的：U-Zyn（早期的比特币用户和交易所联合创始人）和 Julian Hosp（医疗保健专家和继任商人）。当 Julian 和 U-Zyn 在 2016 年第一次见面喝咖啡时，他们非常合拍，尤其是他们对区块链技术的浓厚兴趣。尽管他们在 2017 年很少交流，但他们在 2018 年重聚，并于 2019 年共同创立了 DeFiChain。Julian 目前是 DeFiChain 的 CEO，而 U-Zyn 是首席技术官（CTO）。      

DeFiChain 币：DFI

DFI 代币是 DeFiChain 生态系统的原生货币，为其所有活动提供动力。目前，DFI 的流通供应量接近 6 亿，最大供应量为 12 亿。它还拥有超过 6 亿美元的 TVL。以下是交易 DFI的市场列表，包括 Kucoin、Bittrex 和 Huobi Global。

DFI 代币的实用性涵盖从网络交易和智能合约的费用支付到治理投票：

• DEX交易费用支付

• 资产转让费用支付

• 在 DeFiChain 上借入资产的抵押品

• 质押目的

• 对治理提案进行投票

资料来源：DeFiChain

DeFiChain 没有进行公开发售、首次代币发行（ICO）或首次交易所发行（IEO）。在 DFI 币的最大上限中，49% 是在创世时发行的，49% 的流通供应分配给了 DeFiChain 基金会。为确保代币去中心化，基金会禁止持有超过 49% 的流通供应量。其余的分配给合格的投资者和外部合作伙伴，以资助发展。

DeFiChain 主要特点 

DeFiChain 具有构成其生态系统的八个关键功能： 

• 去中心化借贷

• 去中心化代币包装

• 去中心化预言机定价

• 去中心化交易所

• 可转让债务和应收款项

• 去中心化无抵押债务

• 资产代币化

• 股息分配

去中心化借贷 

该工具允许个人用户和团体在没有中介的情况下借入和借出资产。根据Amberdata 的报告，DeFi 协议中的总价值锁定（TVL）从 2020 年初的 6.01 亿美元上升到 2022 年 3 月的 2390 亿美元。这些协议中的大多数都在以太坊区块链上运行，这意味着它们仅覆盖了 15%基于市值的加密市场。DeFiChain 解决了整个加密市场，从比特币开始，通过代币包装和轮询扩展到其他生态系统。  

DeFiChain 的去中心化贷款是完全抵押的，由于加密货币的波动性，用户需要对其头寸进行超额抵押。这允许他们根据他们持有的加密货币数量借入资金。此外，他们可以理清他们的直接财务需求，而不必出售他们持有的加密货币。 

去中心化代币包装  

困扰 DeFi 的主要问题之一是无法直接在链上使用各种数字货币。尽管使用 DFI 代币进行链上交易，但 DeFiChain 可以通过代币包装使用 BTC、ETH 和其他加密货币。包装使令牌可以在另一个链上使用，从而增加其效用。

大多数包装方法都涉及使用托管人来管理锁定的资产。这些中心化方法容易产生交易对手风险和审查。DeFiChain 提供了一种去中心化的包装方法，允许资产所有者通过与协议交互来保持对锁定资产的控制。在这样做的同时，它会奖励在网络上打包代币以鼓励 DeFi 增长的用户。 

DeFiChain 的去中心化代币包装功能对于使用户能够持有任何加密货币并探索更多投资机会至关重要。例如，如果你拥有一些 BTC，你可以通过包装你的硬币借给某人 ETH。尽管如此，如果您想对冲您持有的硬币，您可以使用包装功能来花费您的资产并获得其他资产的期权，例如稳定币。

去中心化定价预言机

DeFiChain 具有内置的定价预言机，可以从其他区块链和传统系统收集数据。预言机是区块链从其他网络甚至非加密数据库收集精确数据的重要工具。DeFiChain 的内置预言机功能使用智能合约来确定参与者的数量、共识比例以及激励参与者的因素。  

去中心化交易所（DEX）

DeFiChain 的 DEX 功能以点对点 (P2P) 方式促进加密原子交换。该功能与想要直接交易而无需通过交易所买卖资产的用户相匹配。这将使用交易所的风险降到最低，并确保用户保留对其资产的保管权。 

此外，它消除了交易所本身的托管风险，因为该系统是基于资产公平市场价格的 P2P。尽管市场上有几种 DEX，但 DeFiChain 解决方案是独一无二的，因为它将原子交换功能与 DEX 集成在一起。 

可转让债务和应收款项

在中心化金融（CeFi）中，债务和应收账款仅由银行机构管理。这些可转让债务的不透明性是导致 2008 年金融危机中流动性严重收缩的一个因素。DeFiChain 为基于应收账款和其他金融产品的可转让债务和贷款的交换带来了透明度。这是非常有益的，尤其是对中小企业（SME）而言。

例如，Josiah 的 PCB 制造公司向一家大型计算机组装厂供应印刷电路板 (PCB)，但该工厂在 60 天后根据发票支付产品费用。与此同时，乔赛亚支付原材料，并整理工资和其他每月开支。虽然组装厂支付了发票，但乔西亚来不及理清他的开支。

如果没有 DeFi，Josiah 必须访问银行并同意可用的利率才能获得短期贷款。借助 DeFiChain 可转让功能，Josiah 可以根据应收账款从全球贷方池中借款。由于贷方可以看到计算机公司的风险价值，因此与银行提供的相比，约西亚可能会获得更高的金额和更好的贷款利率。DeFiChain 具有让公司建立智能合约的功能，促进对可转让债务和应收账款的透明投资。 

去中心化非抵押债务 

未来，DeFiChain 将利用其用户的信誉提供无抵押贷款。通过各类可证明的凭证和用户借贷和还款历史的记录，平台将创建一个功能性的无抵押债务系统。 

今天建立的大多数标识符项目都考虑匿名和假名信誉报告模型，这些模型以用户的去中心化标识符 (DID) 和金融监管机构提供的可验证凭证 (VC) 为中心。需要开发理想的以声誉为中心的风险评估模型。尽管这需要时间，但可以想象这种模型可以补充甚至替代当前的信用评分。 

资产代币化

资产代币化是实物资产（如房地产或艺术品）在区块链代币中的表示。它具有巨大的潜力，是加密货币持有者最激动人心的投资领域之一。虽然在加密领域有几个资产代币化平台，但大多数都放弃了最初的纯代币化平台和分类服务多样化的愿景。 

即使是那些仍在轨道上的公司，包括Tokeny和Tokenize-IT，也严重依赖手动和集中式流程来操作。具有图灵完备命令（如Tezos ）的通用区块链 创建复杂的智能合约。 

DeFiChain 提供了专门用于资产标记化的功能。您可以使用它无缝地标记现实世界的资产，例如房地产、公司股权、艺术品、债券、债务、珠宝等。该功能将完全去中心化、合法并由多个司法管辖区授权，这意味着用户将很容易信任他们。 

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标签：以太坊区块链去中心化数字货币比特币交易金融

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